【最終回】S&P500とオルカンに2年間合計720万円投資した新NISA運用結果
🎯 要点
- お金を確実に増やすには、焦らずに少しずつ積み立て続けることが最も確実な方法のひとつです。
- 将来のお金に漠然とした不安がある人や、投資を始めたいけど怖いと感じている人に参考になる実例です。
- 大事なのは「どこの銘柄か」ではなく、感情に振り回されず淡々と続けられる仕組みを自分で作ることです。
🔎 レビュー
将来のお金に不安がある人へ
老後の資金や物価上昇に漠然とした不安を感じているなら、この動画は「積み立て投資の2年間のリアルな結果」を見せてくれます。ご夫婦とそのご両親の合計1440万円の投資実績では、市場が上昇したこともあり約27〜36%の利益が示されています。重要なのは、多くの資金を長く市場に置いたご両親の方がリターンが良いという点で、時間と継続の効果を実感させられます。投資の入口として、まずは「無理のない範囲で買い続ける」というシンプルな姿勢が有効だと伝わってくる内容です。
「増えた資産を売る」のが怖い人へ
せっかく増えた資産の売却や、それに伴う税金に心理的なハードルを感じる人も多いでしょう。動画では、含み益のある投資信託を200万円売却し、20万円の税金を支払った体験が語られています。著者は「銀行預金を引き出すのと同じ感覚だった」と述べており、長期間積み立てて「分厚い含み益のバリア」ができていれば、出口での心理的負担は軽減されると考えています。長期的な視点で資産形成をすれば、一時的な売却は大きなストレスにはならない、というメッセージが印象的です。
「次はどこの株？」と迷う人へ
様々な経済予測や地域別のリターン予想を見て、「米国だけで大丈夫か？」と不安になりがちな人もいるでしょう。動画では、そうした情報に一喜一憂せず、自分が納得できる期待値（例：年利4〜5%）を設定しておくことの重要性が説かれています。「年利6.5%でも十分」という著者のスタンスは、高いリターンを追い求めるよりも、継続できる現実的な計画を立てる方が、結果的に長続きすることを示唆しています。投資は「低いテンションで向き合う」くらいが、かえって健全なのかもしれません。
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