【今年だけは例外】年金受給者は2026年の確定申告は必要？不要？申告不要制度に騙されると大損確定！住民税の申告は？気をつけるべきポイントを全て網羅して解説
🎯 要点
- 年金だけでも、税金や保険料で損しないための確認が必要です。
- 年金の他に少しだけ収入がある人は、手続きを間違えると手取りが減る可能性があります。
- 自分の収入と家族構成を確認し、確定申告と住民税申告のどちらが得かを選びましょう。
🔎 レビュー
副収入がある年金生活者の「落とし穴」
給料以外に少しだけ収入があると、税金の手続きが複雑になります。この動画は、年金と副収入がある人が「確定申告不要」と安易に考えてしまうリスクを具体的に指摘しています。例えば、医療費控除で2000円戻るために確定申告をすると、副収入分の所得税で7500円を新たに支払う「逆に損をするケース」があると解説。わずかな戻り金を求めて、かえって負担が増える「薮蛇」になりかねない点が印象的です。副業収入がある方は、まず住民税の申告が必要かどうかを優先して確認することが大切です。
2026年は特に要注意な「自動計算のずれ」
税制改正により、今年は例年と状況が異なります。動画では、特定の年金収入額（65歳以上で198万円超242万円以下など）の人は、国の自動計算システムだけでは税金を払いすぎたままになる可能性を指摘しています。これは、自分の収入に合わない高い税率が適用されてしまう「サイズの合わない服を着せられる」ような状態だと例えられています。このずれを正す唯一の方法は確定申告です。該当する収入帯の方は、面倒でも確定申告を検討することで、数千円単位の還付を受けられるかもしれません。
家族全体で考える「お得な申告」のコツ
税金は個人だけでなく、家族全体で考えることで負担を減らせる場合があります。動画は、控除を使い切れない高齢の親と、税率の高い現役の子供がいるケースを紹介。親の社会保険料を子供が支払うなどして、家族間で「使えない控除」を有効活用する方法を示しています。一方、株の利益がある場合に医療費控除を活用する「上級編」も紹介されますが、こちらは住民税の非課税枠から外れるリスクも伴うため慎重な判断が必要です。年金生活でも、単身か家族と住んでいるかで戦略が変わることを意識しましょう。
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