【年金＋給与】確定申告が必要な人・不要な人の境界線！所得が20万以下のとき・やらないと損なケース・フローチャートで解説。
🎯 要点
- 年金と給与をもらっている人の確定申告ルールは、「給与か年金のどちらかが年20万円を超える所得か」がポイントです。
- 働きながら年金をもらう多くの人は、この境界線を知ることで、面倒な手続きが必要かどうかがすぐに分かります。
- 条件によっては申告をしないと数万円の税金を取り損ねることもあるので、自分の収入を一度確認することが大切です。
🔎 レビュー
働きながら年金をもらう人の「申告必要？不要？」の悩みに答える
給料と年金の両方があると、確定申告が必要かどうか毎年不安になるものです。この動画は、その複雑に見えるルールを「給与所得」と「公的年金等に係る雑所得」がそれぞれ20万円を超えるかというシンプルな基準で整理し、判断の流れをフローチャートで示しています。例えば給与収入が100万円なら給与所得は35万円となるため、確定申告が必要になります。自分が該当するかどうかを数分でチェックできるのが、実用的で大きなメリットです。まずはこの基準に照らし合わせて、自身が「申告が必要な人」「不要な人」「した方が得をする人」のどれに当たるのかを把握する第一歩にしましょう。
申告が不要でも注意したい「住民税」の落とし穴
動画では、確定申告が不要なケースでも、住民税の申告だけは別途必要になる場合があると指摘している点が重要です。「公的年金等以外の所得」が20万円以下で確定申告をスキップする場合は、お住まいの市区町村役場へ行って住民税の申告をしなければなりません。この手続きは自治体によって書式が異なるなど、確定申告以上に面倒に感じられる可能性があります。逆に、確定申告をすれば住民税の申告は自動的に済むため、ネットでできる確定申告の方が楽だと提案しています。手間を最小限にするためには、どちらの手続きが自分にとって負担が少ないか、比較検討する視点が役立ちます。
「申告しないと損する」具体的なケースと対処法
自分は申告不要だと分かっても、実は申告をすることで税金が戻ってくる「見逃しがちなケース」があると解説しているのが印象的です。特に、配偶者の所得が一定範囲（95万円〜133万円以下）にある場合、通常の方法では「配偶者特別控除」が適用されず、確定申告を自ら行わないと数万円単位の控除を受け逃してしまうと指摘します。この部分は、多くの人が気づかないまま余分な税金を支払っている可能性を明らかにしており、動画の核心的な価値の一つです。過去5年分まで遡って還付を請求できるので、該当しそうな方は過去の分も含めて確認する価値があります。
※本ページの内容は、運営者が作成した個人的なメモ・所感であり、各チャンネル運営者・出演者・所属企業等とは一切関係ありません。 内容は元動画を完全に再現するものではなく、正確性・網羅性を保証するものでもありません。 投資その他の判断は必ずご自身の責任で行い、詳細は必ずリンク先の元動画をご確認ください。
