株やっている人が12月26日までに必ずやるべき事２つ
🎯 要点
- 今年投資で利益が出ているなら、12月26日までに含み損の株を売ることで、払う税金を減らせます。
- これは、株の値動きに一喜一憂している方に特に試してほしい、年末の資産整理術です。
- 税金対策と並行して、特定の業種に偏っていないか自分の持ち株のバランスを見直すと、来年に繋がります。
🔎 レビュー
投資で得た利益から、少しでも税金を減らしたい人へ
利益が出ていると、そのまま喜びがちですが、この動画は「含み損を抱えた株の処分」という視点を提案します。利益から損失を差し引く「損益通算」のルールを使えば、最終的な課税対象となる利益を圧縮できるからです。例えば50万円の利益があり、30万円の含み損がある株を処分すると、利益は20万円とみなされ、納める税金が約6万円も少なくなります。この操作は異なる証券口座間でも可能で、期限は12月26日です（ただしNISA口座は対象外）。「損切りは敗北」と考えがちな心理に一石を投じ、手元に残るお金を増やす具体的な行動を示しているのが印象的です。好調な時にこそ、見落としがちな弱点を整理する習慣が大切だと気づかされます。
値上がり株ばかりに目が行き、ポートフォリオが偏っていないか
もう一点は、業種の偏りをチェックする年末のポートフォリオ見直しです。動画では、金融や情報通信など特定の業種に集中していないか、自分の保有銘柄を業種別に分類して確認する作業を推奨しています。強い分野に集中するのは自然ですが、経済環境の変化で一気に逆風を受けるリスクもあります。例えば、作者自身も情報通信業の比率を少し下げ、伸びしろのある「消費」や「機械」分野への資金シフトを検討していると語ります。これは、過去の成功パターンに固執せず、未来の成長に分散する姿勢と言えるでしょう。現在の好調さに浮かれることなく、客観的に資産の「かたより」を点検する時間を設けることが、来年のより良いスタートにつながります。
※本ページの内容は、運営者が作成した個人的なメモ・所感であり、各チャンネル運営者・出演者・所属企業等とは一切関係ありません。 内容は元動画を完全に再現するものではなく、正確性・網羅性を保証するものでもありません。 投資その他の判断は必ずご自身の責任で行い、詳細は必ずリンク先の元動画をご確認ください。
