【資産6000万】我が家の来年の新NISA戦略公開！セミリタイア

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🎯 要点

• 夫婦でNISAを活用するなら、資金を片方に集中させないのが、増やすためのコツです。
• 資産を少しずつ育てたい共働き夫婦や、将来のお金に不安がある人に向いています。
• 毎年枠を使い切るためには、夫婦間での資金移動を計画的に考えておくのが良いでしょう。

🔎 レビュー

夫婦で投資するときの、よくある落とし穴

資産を効率的に増やしたいけれど、制度を十分に使いこなせていないと感じることはありませんか。この動画は、総資産約6300万円の夫婦が、新NISAの枠を夫婦で最大限に活かそうとする具体的な失敗と戦略を明かしています。特に印象的なのは、過去のマンション売却資金を夫の口座に集中させたため、妻のNISA枠を十分に埋められなくなってしまったという「失敗談」です。年間110万円を超える夫婦間の資金移動には贈与税がかかるため、こうした事前の計画が大切だと分かります。資産形成を二人で考えるなら、資金の偏りに早めに気づき、修正することが第一歩です。

ポートフォリオの具体例と、来年の計画

資産の内訳は、現金預金が約8%、全世界株式などのインデックス投資が約55%、高配当ETFが約35%という構成です。この現状を踏まえ、来年は主に3つの行動を計画しています。一つは、満期を迎える旧NISAの商品を売却し、その資金で新しい枠を埋める「ロールオーバー」です。二つ目は、含み益の少ない投資信託を特定口座で売り、そのお金を妻の口座に移してNISA枠で買い直すという、税金対策を兼ねた資金の移し替えです。こうした細かい工夫の積み重ねが、長期的な税負担を減らすことにつながります。投資を生活の一部として捉え、制度を味方につける姿勢が参考になります。

※本ページの内容は、運営者が作成した個人的なメモ・所感であり、各チャンネル運営者・出演者・所属企業等とは一切関係ありません。 内容は元動画を完全に再現するものではなく、正確性・網羅性を保証するものでもありません。 投資その他の判断は必ずご自身の責任で行い、詳細は必ずリンク先の元動画をご確認ください。