リーマンショック級暴落、対策を検証【FIRE週報】
🎯 ポイント
リーマンショック級の暴落時において、特定のルールに基づく買い増し戦略と、生活費を賄うための商品への投資が、長期的な下落期間を乗り切る一つの方向性を示しています。
🔎 レビュー
📌暴落時の買い増し戦略
✍下落時に現金と債券を段階的に投入して株式を買い増すことで、回復時の利益を獲得するというシナリオを動画内では想定しています。ルールに従った機械的な実行は心理的負担を軽減できそうです。その有効性を見るなら、想定より下落率が深い、または回復期間がより長期化する場合に、投入資金の回収計画がどうなるかが分かれ目になり得ます。
📌長期下落中の生活費対策
✍株式や債券が使えない下落期間中は、価格が上昇した金や銀といった商品を売却して生活費を賄うという整理で動画内ではまとめています。歴史的な相関関係に依拠する考え方は参考になりそうです。検証の焦点は、今後の暴落時に商品と株価の逆相関が再現されるかどうかにあり、必ずしも保証されない点は考慮が必要かもしれません。
📌日経平均を指標とする理由
✍日本時間中に購入判断と執行が可能であるため、主要な暴落対策の指標として日経平均株価を採用しているという見方を動画内では提示しています。取引の確実性を優先する点は合理的にも見えます。この手法が機能するかは、暴落時に日本市場と他の主要市場の下落幅に大きな乖離が生じないことが前提になり得ると言えそうです。
📌投資対象の分散と流動性
✍投資信託とETFを併用するなど、商品レベルでも分散を図ることで、特定の商品リスクに備えていると動画内では捉えています。流動性やアクセスの確保という観点は重要です。見ておく必要があるのは、非常時に想定した通りに各商品が換金可能であり、価格が著しく不利にならないかという点かもしれません。
📌暴落を機会と捉える心理
✍インデックス投資は長期的に回復するとの信念に基づき、暴落による買い増し機会を前向きに捉える心理的フレームワークを動画内では示しています。感情に左右されない戦略実行の基盤として意義がありそうです。ただし、想定を超える下落回数や期間が続いた際に、同様の心理が維持できるかは環境次第ということかもしれません。
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