【新NISA】積立投資と一括投資はどちらが増えるのかを人気８商品で徹底検証＜オルカン、S&P500、FANG+、ゴールド、TOPIX、インド株など＞
🎯 ポイント
長期投資では一括投資が高いリターンを示すという方向性を示していますが、個人のリスク許容度に応じた選択が重要という見立てを示しています。
🔎 レビュー
📌 短期変動時の積立優位
✍市場が下落や横ばいの局面では積立投資がドルコスト平均法により安く購入でき、利益を出すという観点で動画内では捉えています。下落時のリスク軽減効果は確かと思われますが、見るなら市場の方向性が上昇に転じた際に、積立投資が高値掴みにならないかを確かめる必要がありそうです。
📌 長期投資での一括圧勝
✍過去7年間のデータでは全ての商品で一括投資が積立投資を上回るリターンを達成したという見方を動画内では提示しています。長期での優位性は示されていますが、今後の市場環境が同様の成長を続けるかどうかが分かれ目になり得ます。
📌 積立のリスク軽減効果
✍積立投資は相場の変動を平均化することで元本割れのリスクを抑える保険として機能するという解釈を動画内では示しています。リスク回避手段として有効と言えそうですが、上昇相場では機会損失が生じる可能性も考慮に入れる必要がありそうです。
📌 一括の成長捕捉力
✍一括投資は初期に全資金を投入することで経済成長の果実を丸ごと受け取り、大きな利益を得られると想定を動画内では描いています。成長資産での効果は顕著かもしれませんが、投入タイミングが市場の高値であった場合の影響を検証する観点が重要になり得ます。
📌 機会損失のリスク認識
✍投資における真のリスクは資産が眠ることで生じる機会損失にあるという方向で動画内では論じています。機会損失の視点は投資判断に取り入れる価値がありますが、個人の資金使途や心理的耐性との兼ね合いでバランスをとる必要がありそうです。
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