【新NISA】積立額でここまで差が出る？50代60代が知るべき投資額と期間の決め方とは？
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🎯 ポイント
長期投資においては、初期に多く投資することの利点を指摘しつつ、それを上回る重要性として、個人の状況に合わせた無理のない継続性を選ぶという方向性を示しています。
🔎 レビュー
📌 投資額と期間の比較
✍ 同じ15年間の運用期間で比較すると、月10万円を5年間投資したケースが、月3万円を15年間投資するよりも最終利回りが高くなるというシナリオを動画内では想定しています。計算上の利点は明確ですが、実際の分かれ目は、高い積立額を設定した場合に、計画通りの投資年数を維持できるかどうかになりそうです。
📌 想定利回りの根拠
✍ 年利5% という想定を、S&P500や全世界株価の過去長期実績がおおむね上回っていることを示して正当性を補強しています。過去データは一定の参照材料と言えそうです。ただし、見るならこれからの市場が同様の長期平均リターンを維持できるかどうかが焦点になり得ます。
📌 個人の適性を重視
✍ 数値上の優位性だけで判断するのではなく、自身の収入の見通しや精神的な余裕に応じて、無理なく継続できる積立プランを選ぶ必要性として動画内では位置づけています。これは重要な補足観点と思われます。具体的な分かれ目は、今後十数年にわたる自身の生活設計と支出をどの程度確実に見通せるか次第かもしれません。
※本ページの内容は、運営者が作成した個人的なメモ・所感であり、各チャンネル運営者・出演者・所属企業等とは一切関係ありません。 内容は元動画を完全に再現するものではなく、正確性・網羅性を保証するものでもありません。 投資その他の判断は必ずご自身の責任で行い、詳細は必ずリンク先の元動画をご確認ください。
