【投資やめました】60代の親のNISA取り崩します！4年間投資した結果…いくら増えた？毎月いくら取り崩せる？投資銘柄・運用状況も含めて全部話します！
🎯 ポイント
動画は、退職を機に積立投資を停止し、NISA資産を取り崩す方向に移行する事例を、運用実績や家族間の意思決定プロセスと共に示しています。
🔎 レビュー
📌 退職による資金計画の変更
✍退職後の年金収入と想定される社会保険料の増加が生活設計を圧迫する可能性として動画内では捉えています。固定費の変化を把握する点は現実的にも見えますが、今後の具体的な収支見通しが明確になるかどうかが計画の妥当性を左右する分かれ目になりそうです。
📌 市場上昇による運用好成績
✍約4年間の米国株・全世界株ETFへの積立投資により元金245万円が約55%増加した結果を、市場環境に支えられたものとして動画内では位置づけています。過去の実績は評価材料になりますが、今後の取り崩し期間中に同様の市場環境が持続するかどうかが焦点になり得ます。
📌 積立停止と定率取り崩しへの移行
✍毎月の新規積立を止め、代わりに残資産から毎月0.3% の定率で取り崩す設定を選択した判断を動画内では示しています。継続的な現金流入を確保する方法として一例と言えそうです。ただし、取り崩し率の設定根拠や、想定を超えるインフレが生じた場合の対応如何が気になる点かもしれません。
📌 臨時支出への対応を含めた柔軟性
✍定率取り崩しと並行し、大きな出費が必要な際には都度まとまった金額を売却する選択肢を残している点を動画内では提示しています。流動性を保ちつつ長期的な資産の目減りを緩和する方針には合理性が見られます。実際の生活でいつ、どれだけの臨時支出が発生するかが運用計画への影響度を左右しそうです。
※本ページの内容は、運営者が作成した個人的なメモ・所感であり、各チャンネル運営者・出演者・所属企業等とは一切関係ありません。 内容は元動画を完全に再現するものではなく、正確性・網羅性を保証するものでもありません。 投資その他の判断は必ずご自身の責任で行い、詳細は必ずリンク先の元動画をご確認ください。
